曙海教学优势
曙海培训的课程培养了大批受企业欢迎的工程师。大批企业和曙海
建立了良好的合作关系。曙海培训的课程在业内有着响亮的知名度。
本课程，秉承二十一年积累的教学品质，以项目实现为导向,老师将会与您分享设计的全流程以及工具的综合使用经验、技巧。
课程对象：
商业银行管理人员、数字金融/产品创新部门人员
分组安排：建议 60 人分成 8-10 组，每组 6-8 人，按照每一讲的作业评
分进行 PK。
课程大纲/要点：
第一讲：银行关键变革与金融科技发展
时间安排：2 课时，其中 1.5 课时讲授，0.5 小时讨论答疑；
（一）银行发展简史与关键变革。
1、银行发展的标志性事件。
2、影响银行业务的关键因素。
3、如何理解信息化与数字化。
（二）人工智能的发展与方向。
1、大数据与数据发展；
2、机器学习与深度学习；
3、AI 未来发展方向。
（三）金融科技的定义与内涵。
1、金融科技定义；
2、金融科技三个发展阶段
3、金融科技的本质与内涵
（四）金融科技的机遇与挑战。
1、金融科技带来的三大机遇；
2、金融科技转型面临的难题与挑战。
3、《银行业保险业数字化转型指导意见》对银行的影响。
课程作业：从银行变革关键因素、数字化转型指引等角度，选出过去十版权所有 翻印必究！ 2 / 4
年里中国银行最优秀的银行产品或服务，并简要阐述理由。
产出：分组分析报告。
第二讲：数据治理及数据合规
时间安排：2 课时，其中 1.5 课时讲授，0.5 小时讨论答疑；
（一）数据分类与定义。
1、主数据。
2、交易数据。
3、参考数据。
4、元数据。
5、统计分析数据。
（二）数据治理与发展阶段。
1、数据治理的定义。
2、数据治理的四大发展阶段。
3、数据治理方向。
（三）数据合规相关政策解读。
1、《数据安全法》。
（1）分类分级保护制度。
（2）数据处理者的合规义务。
（3）覆盖数据全生命周期的数据安全管控。
2、《个人信息保护法》。
（1）核心原则与个人信息处理。
（2）侵犯公民个人信息罪解析。
3、《银行业金融机构数据治理指引》。
4、《中国银保监会监管数据安全管理办法（试行）》。
课程作业：评估日常工作可能出现的数据合规风险点，结合监管政策给
出具体的风险防范和合规使用措施。
产出：分组分析报告。
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第三讲：银行数字化转型风险分析
时间安排：2 课时，其中 1.5 课时讲授，0.5 小时讨论答疑；
（一）外部欺诈风险。
1、网络攻击（典型案例：银行 APP 漏洞）。
2、盗取银行资金（典型案例：CARBANAK）。
3、盗取客户信息（拖库、洗库和撞库）。
4、外部团伙诈骗（典型案例：四川房贷诈骗案）。
（二）内部欺诈风险。
1、通过技术手段盗取银行资金（典型案例：编写病毒植入系统盗取银行资金）。
2、盗取客户敏感信息（典型案例：内部员工爬取客户信息）。
3、故意对外提供/泄露客户敏感信息。
4、行为未经授权。
（三）声誉风险。
1、互联网下声誉风险防控难点。
2、典型案例剖析：某行泄露客户隐私事件。
（四）监管风险。
1、金融科技发展与监管。
2、互联网存款监管要求。
3、互联网贷款监管要求。
课程作业：围绕一个风险场景，分析数字化转型过程中面临的各类分析。
产出：分组分析报告。
第四讲：银行三道线数字化转型与智能应用
时间安排：2 课时，其中 1.5 课时讲授，0.5 小时讨论答疑；
（一）银行三道线数字化转型框架。
（二）银行一道线数字化转型应用。
1、生物识别。
2、大数据征信。
3、客户画像。版权所有 翻印必究！ 4 / 4
（三）银行二道线数字化转型应用。
1、智能反欺诈。
2、智慧合规。
3、智能授信。
（三）银行内审智能化转型。
1、员工风险画像。
2、机构风险画像。
课程作业：结合课程知识，形成一个数字化转型的产品思路。
产出：数字化产品思路。
